收债是大多数企业解决的问题。追回客户欠您的企业的钱是一项挑战，需要系统的方法和谨慎的判断。

有效的债务人管理是将债务问题降到比较低的比较好的方式。但是，尽管您尽了更大努力，总会有客户不按时付款。

识别潜在的坏账人并迅速采取行动

设置您的会计系统以标记逾期帐户。您越早采取行动，获得报酬的可能性就越大。

处理逾期付款

关于如何处理逾期付款人没有硬性规定。您的方法可能需要取决于您与每个客户的历史记录以及他们逾期的原因。

主动出击，找出付款延迟的原因

不要指望客户总是先就他们的付款问题与您联系——自己采取主动。首先解决或消除任何明显的原因，例如：

您的客户从未收到您的账单，或者货物被发送到错误的地址。这可能是不付款的借口或真正的原因。对于大公司来说，法票很可能被发送到错误的部门，在那里它被忽略了。请务必在账单逾期后的一两天内发送法票副本。您还可以通过电话（如有必要）进行跟进，以确保正确的人收到账单。

您的法票或对帐单不符合客户的要求。对于大公司来说，这可能是一个问题，因为它可能会将您的账单发送到堆的底部或导致它被完全忽略。检查客户的原始订单，并将任何要求与您的法票记录进行比较。确保您包含所有必需的详细信息，例如客户的订单号或帐号，以及下订单的人员或部门的姓名。

法票不清楚。您的账单可能没有正确详细说明交付了哪些商品或服务。另外，请确保您的付款详细信息清晰并符合客户的付款方式。例如，如果您的客户更喜欢在线支付，请务必提供您的帐户详细信息。

您的客户对您的法票或您的商品和服务的质量有问题。如果是这样，请尽快解决任何问题以达成可接受的解决方案。这消除了任何不付款的进一步借口。

您的客户的会计或支付系统出现故障。这通常可以很快解决——只要它不是更严重事情的借口。

您的客户有现金流问题。如果您可以协商解决方案，请让客户签署商定的还款时间表，并明确表示任何部分付款将不被视为全额结算。

与您的客户联系

解决任何付款障碍后，直接与您的客户联系。首先礼貌地提醒或询问账单，因为逾期付款可能不是客户的任何过错，然后根据需要跟进。

尝试以下一种或多种后续策略：

个人访问 – 面对面的接触通常可以解决问题或确保您获得优先治疗。这也是协商支付解决方案的机会。也许客户可以使用信用卡而不是现金或通过约定的分期付款付款，但请确保获得明确的书面谅解，部分付款不会被视为全额或最终结算。

给您的客户打电话 – 您的声音没有面对面拜访的即时性，因为一个简单的电话可以让您的客户更容易回避或提供经典的“支票在邮寄中”的借口。

电子邮件 – 这是遥远的策略，因此容易被客户忽略或回避。

及时性和坚持性是获得报酬的两个关键。一次访问、电话或电子邮件可能徒劳无功，但持续的跟进很可能会起到作用——一旦客户意识到您不会轻易放弃，他们可能会优先考虑您的法票。

聘请收债员或律师

如果所有其他方法都失败了，请考虑收债机构或律师。

尝试最后一次联系您的客户，让他们知道您计划将此事移交给律师或收债人——您总是可以责怪您的“会计师”向您施压。

一旦你交出债务，客户很有可能会意识到你是认真的要债。他们通常会立即全额或约定分期付款。律师或机构的一封信可以大有帮助。

检查各种收债公司的成本

请您的业务联系人推荐一些专门从事收债的收债公司或律师，然后比较他们的成本和服务。

成本可能包括固定费用或追回债务的百分比——或两者的组合。准确了解费用涵盖的内容，并检查是否有任何额外费用。

考虑一下你欠了多少钱

当收债的成本更高时，是否值得追逐 500 美元？有时注销少量资金以维护重要的业务关系。

如果您正在追逐客户的大订单，注销滞纳金也可能符合您的利益。

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